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Funds（ファンズ）の評判・口コミはどう？メリット・デメリットからリスク、実績、儲かるかまでわかりやすく解説！

ソーシャルレンディング
2024年10月11日

「Fundsの利用を検討しているけど実際どうなの？」

「実際に投資している人の評判はどう？」

Fundsは、企業にお金を貸して利益を得るソーシャルレンディングサービスです。

Fundsの利用を検討しているけど、実際に投資している人の口コミや評判を参考にして投資を判断したい、という方も多いのではないでしょうか。

Fundsへ投資した人のリアルな声や過去の実績など、詳しく紹介します。

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引用：Fund Search公式サイト

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目次

Funds（ファンズ）の評判・口コミは？実際に投資している人の声を紹介！

X(旧Twitter)をリサーチした結果、Fundsに投資した人の声をいくつか発見しましたので、紹介します。

Funds（ファンズ）の良い評判・口コミ

Fundsの良い評判と口コミは、以下の通りです。

Fundsは、安全性が高く、友人にもおすすめできるサービスだという声がありました。

Fundsへの投資によって、ゆっくり着実にお金が増えていると、効果を実感している方もいます。

Funds（ファンズ）の悪い評判・口コミ

Fundsの悪い評判と口コミは、以下の通りです。

Fundsに応募したけど落選した、利回りが低いという声がありました。

募集ファンドは、どれも高倍率のため、落選する方も少なくありません。

募集開始と同時に申し込みが殺到することから、注目度の高いサービスだと言えるでしょう。

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Funds（ファンズ）の強み・メリット5選

Fundsの強みとメリットは、以下の5つです。

  • 参加企業は厳しい基準をクリアした企業のみ
  • ほったらかし投資も可能
  • 優待付きのファンドがある
  • 募集方式は3種類
  • 1円単位で投資できる

それぞれ解説します。 

Funds（ファンズ）の強み・メリット1.参加企業は厳しい基準をクリアした企業のみ

Fundsの参加企業は、独自の厳しい基準をクリアした企業のみです。

参加する企業と公開予定のファンドすべてに対して、社内の公認会計士等で構成される部門が審査を実施。

Fundsに参加して資金を調達する企業は、原則上場企業もしくは、監査法人などの監査を受けた企業に限られているため、安心して投資を検討できるでしょう。

Fundsの参加企業は、信頼性が高い上場企業のファンドがほとんどです。

独自の審査を通過できない企業は、Fundsに参加できません。

Funds（ファンズ）の強み・メリット2.ほったらかし投資も可能

Fundsでは、ファンド募集時に予定利回りと運用期間が設定されています。

株式や仮想通貨などの相場変動はないため、値動きをチェックする必要がありません。

順調に運用できれば、運用期間が終了時に利息と元本を受け取れるため、投資したら待つだけのほったらかし投資も実現可能です。

しかし、借入金の返済遅延など予定通り分配金が得られない可能性もあります。

予定利回りは、確約されたものではありませんので注意しましょう。

Funds（ファンズ）の強み・メリット3.優待付きのファンドがある

Fundsでは、優待付きファンドの取り扱いもあります。

分配金に加えて、クーポンやイベント優先招待などの優待を受け取れるため、楽しみにしている投資家も多くいます。

欲しい優待から、ファンドを選ぶことも可能です。

Funds（ファンズ）の強み・メリット4.募集方式は3種類

Fundsの募集方式は、以下の3つです。

  • 先着募集
  • 抽選募集
  • ファンド予約

先着募集では、先着順で応募を受け付けるため、募集開始から数分程度でファンドが完売するケースもあります。

抽選募集は、投資申し込み終了後にシステムで自動に当選者を決定する仕組みです。

ファンド予約では、投資したいファンドの条件と申し込み金額を予約設定することで、条件に合ったファンドとマッチングできます。

希望の条件に合ったファンドに優先的に投資申し込みが可能。

募集方式は、ファンドによって異なります。

Funds（ファンズ）の強み・メリット5.　1円単位で投資できる

Fundsは、すべてのファンドに1円単位で投資できます。

分配金の再投資ができるため、複利効果により効率的な資産形成が期待できます。

一般的なソーシャルレンディングの最低投資金額は、1～10万円です。

Fundsでは、1円単位で投資できるため、初心者も利用しやすいでしょう。

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Funds（ファンズ）の注意点・デメリット2選

Fundsの注意点とデメリットは、以下の2つです。

  • 利回りが低め
  • 原則中途解約できない

それぞれ解説します。

Funds（ファンズ）の注意点・デメリット1.利回りが低め

一般的なソーシャルレーディングの利回りは、3～8％程度。

Fundsの利回りの平均予定利回り（集計期間：2019年1月23日〜2024年10月11日）は、2.19%となっており、一般的なソーシャルレンディングの利回りと比較すると低めの設定です。

そのため、Fundsの利回りに物足りなさを感じる投資家もいるでしょう。

しかし、Fundsでは、信頼性が高い上場企業の案件が中心のため、ローリスクな資産運用が実現可能です。

利益をコツコツ積み重ねる堅実な資産形成に役立ちます。

Funds（ファンズ）の注意点・デメリット2.原則中途解約できない

一般的なソーシャルレンディングは、原則中途解約できません。

Fundsでも同様に中途解約不可のため、投資には余裕資金を充てることが大切です。

しかし、Fundsのファンド予約では、マッチング後に投資申し込みの確約を見送ることは可能です。

抽選募集では、申し込み後のキャンセルや金額変更、当選後のキャンセルはできませんので注意しましょう。

抽選募集の当選後、入金が確認できず無効となった場合は、サービス利用に制限がかかる可能性があります。

Funds（ファンズ）のリスク

Fundsには、貸し倒れリスクがあります。

Fundsでは、融資先の業績悪化により、利払いの遅延や返済が滞る貸し倒れリスクがあります。

利払いの遅延や貸し倒れなどにより損失が発生した場合は、投資家が出資比率に応じて損失を負担する必要があります。

損失を負担する場合では、出資金額が限度になるため、追加送金は不要。

Fundsでは、上場企業など厳しい基準をクリアした信頼性の高い企業のみを取り扱っているため、貸し倒れのリスクを低減できます。

Fundsで資金調達する企業は、原則上場企業または、監査法人などの監査を受けた企業に限られるため、比較的安全性が高いソーシャルレンディングサービスです。

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Funds（ファンズ）は儲かる？実績を確認

Fundsでは、現時点で運用が終了したファンドのうち、元本毀損や貸し倒れが発生したファンドはありません。(2024年10月時点)

運用が終了したファンドは330件、そのうち早期分配終了したファンドは13件です。

運用終了ファンドの元本毀損は0本で、すべて無事償還されている実績があります。

Fundsの累計ファンド募集金額は、763億4,910万円。

Fundsは、2019年1月のサービス開始以来、着実に実績を積み重ねているソーシャルレンディングサービスのため、儲かる可能性は高いと言えるでしょう。

Funds（ファンズ）の仕組みをわかりやすく解説

Fundsは、融資を受けたい企業とお金を貸したい投資家をマッチングさせるソーシャルレンディングサービスです。

Fundsでは、インターネットを経由して、不特定多数の投資家から出資を募り、組成ファンドを通じて集めた出資金を上場企業などに貸し付けます。

融資先企業から受け取る利息を投資家に分配する仕組みのため、融資型もしくは、貸付型クラウドファンディングとも呼ばれている金融商品です。

Funds（ファンズ）に税金はかかる？

Fundsの分配金は、雑所得として総合課税の対象になるため、税金がかかります。

Fundsの分配金は、所得税と復興特別所得税の20.42%が源泉徴収される仕組みです。

Funds（ファンズ）は確定申告が必要な場合がある

Fundsの分配金は、確定申告が必要なケースもあります。

雑所得の年間合計が20万円以上の人や年収2,000万円以上の会社員など、一定の要件に該当する人は、確定申告が必要です。

確定申告の要否は、個別に判断されるため、税理士や所管の税務署に相談するとよいでしょう。

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Funds（ファンズ）は「リスクを抑えながら堅実な資産運用をしたい人」におすすめ！

Fundsは、リスクを抑えながら堅実な資産運用をしたい人におすすめのソーシャルレンディングサービスです。

独自の厳しい基準をクリアした企業のみ参加できるため、信頼性・透明性・安全性が高まります。

ローリスクでコツコツ利益を積み上げる資産形成に役立ちます。

Funds（ファンズ）の運営会社情報

Fundsの運営会社は、ファンズ株式会社です。

ファンズ株式会社は、未来のお金に対する不安を解消に導く資産運用サービスを提供している企業です。

ファンズ株式会社の会社概要

ファンズ株式会社の会社概要は、以下の通りです。

会社名

ファンズ株式会社（旧社名 株式会社クラウドポート）

本社所在地

東京都渋谷区恵比寿西1-10-11

フジワラビルディング5階

設立日

2016年11月1日

代表者

藤田　雄一郎

資本金

1億円

取得している免許

第二種金融商品取引業　関東財務局長(金商)第3103号

まとめ

今回紹介したFundsについて、重要なポイントを5つにまとめました。

  • Fundsの参加企業は厳しい基準をクリアした企業のみ
  • ほったらかし投資も可能
  • 優待付きファンドがある
  • 1円単位で投資できる

・リスクを抑えながら堅実な資産運用をしたい人におすすめのソーシャルレンディングサービス

利息でコツコツ堅実に資産を増やすソーシャルレンディングに興味を持たれた方は、Fundsの利用を検討してみてはいかがでしょうか。

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